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为贯彻落实《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(下称《管理办法》)的规定,指导互联网金融从业机构履行反洗钱义务,依法合规开展业务,中国互联网金融协会在京举办了“互联网金融从业机构高管人员反洗钱”培训班。德众金融在接到培训通知后积极派平台高管参加了此次培训。
根据《管理办法》规定,本次互联网金融行业的反洗钱和反恐怖融资管理落地在中国互联网金融协会身上。协会需要协会按照中国人民银行、国务院有关金融监督管理机构关于从业机构履行双反义务的规定,协调其他自律组织,制定和发布从业机构执行本办法所适用的行业规则;配合中国人民银行及其分支机构开展线上、线下反洗钱相关工作,开展洗钱和恐怖融资风险评估,发布风险评估报告和风险提示信息;组织推动自律公约等。同时,协会还负责建设、运行、维护互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台工作,确保网络监测平台及相关信息、数据、资料的安全、保密、完整。
正是为了贯彻落实《管理办法》的规定,于是有了这次协会组织的反洗钱培训。
本次培训班为期两天,邀请监管部门有关专家就《管理办法》进行政策解读,并根据《管理办法》中的有关要求,帮助互联网金融从业机构建立健全企业内部反洗钱和反恐怖融资工作机制,主要分为反洗钱问题深度解析、当前反洗钱和反恐怖融资形势与任务、大数据视角的反洗钱监测工作等部分。
根据《管理办法》规定,互金从业机构需要从五大方面深入开展反洗钱工作:一是建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制;二是有效进行客户身份识别,利用从可靠途径、以可靠方式获取的信息或数据,采取合理措施识别、核验客户真实身份,确定并适时调整客户风险等级;三是提交大额和可疑交易报告,建立健全大额交易和可疑交易监测系统,自定义交易监测标准和客户行为监测方案,基于合理怀疑报告可疑交易;四是开展涉恐名单监控;五是保存客户身份资料和交易记录,确保相关工作可追溯。
今年10月9日,央行、银保监会、证监会、外汇局在京召开金融系统反洗钱工作会议,指出当前反洗钱工作面临的国际国内形势依然严峻,反洗钱监管已成为金融监管的重要内容。《管理办法》将自2019年1月1日起施行,作为新纳入反洗钱和反恐融资统一监管框架下的互联网金融机构,德众金融高度重视反洗钱和反恐怖融资工作,将按照监管要求以及协会的工作部署,强化全员反洗钱和反恐怖融资意识,建立、健全内部反洗钱和反恐怖融资相关工作机制,提高运营管理工作的合规性和有效性,保护好用户的合法权益。
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